こんなお悩みありませんか？
公務員でもNISA・iDeCoはやったほうがいいの？
資産運用ってどうやって始めるの？
NISAを勧められるまま始めちゃったけど、このままでいいの？
「安心して続けられる形」を作ります。
ゴールを決定
老後の準備・教育費・マイホーム費など、明確なゴールを決めることで適切な投資方針見えてきます。
適したリスクを把握
ご年齢・家族構成・ライフスタイルなどを聞き取らせていただき、ご相談者様に適したリスクを把握。
ポートフォリオを作成
リスクコントロールを重視したポートフォリオを作成。続けられる資産運用を提案します。
実際のご相談例
お悩み
毎月1万円だけNISAで積み立てています。このままで大丈夫でしょうか？
解決の方針
まず、何のために積み立てているのか、目的をはっきりさせます。
つぎに、現在から将来に渡ってのお金の出入りを計画する「キャッシュフロー表」を作成。
キャッシュフロー表で、現在の積み立て額では目的が達成が難しいことがわかったので、積立額を増額。投資する金融商品も変更します。
毎月の積立が増額したことで生活が圧迫されないよう、通信費・生命保険料などを見直し、無理なく積み立てが続けられるようにします。
中学校3年
Kさん
お悩み
投資信託って何を選べばいんですか？
解決の方針
投資信託は種類が多く、ローリスク・ローリターンからハイリスク・ハイリターンまで多種多様です。その中から、自分にあった投資信託を選ぶことになりますが、年齢・家族構成・ライフスタイルなどでとることができるリスクは変わります。
面談でお話しさせていただく中で、相談者様のリスク許容度を把握し、ポートフォリオを3パターン作成します。
ご相談者様に、3つの中から自分に合っていると思うものを選んでいただきます。
中学校3年
Rさん
お悩み
保険が満期を迎え、まとまった資金が入ってきます。
もう一度保険に加入するか、NISAで運用するか迷っています…
解決の方針
面談でお話しさせていただく中で、運用の目的を整理します。
「利息のように定期的にお金が入ってきて、生活費の足しにしたり、旅行費の足しにできたりすると嬉しい」とのことで、投資信託や個人向け国債を使った運用方法をご提案。
市場が暴落したときのマイナスリスクも想定しながら、ご相談者様のリスク許容度に合った運用ができるようにします。
安心して続けられる資産運用を
私の資産運用アドバイスのベースは、「ポートフォリオ理論」にあります。
簡単に言えば、「一つに集中せず、分散してリスクを減らす」という考え方です。
投資は“ギャンブル”ではありません。
ある程度リスクコントロールできるものです。
お客様ひとりひとりにあったポートフォリオを作成することで、
安心して続けられる資産運用をアドバイスいたします。
初回のご相談は無料
初回60分は相談無料です。
「聞いてみるだけ」でも大丈夫ですので、お気軽にどうぞ。
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