教職員のための、NISA・iDeCoを中心とした資産運用相談
教職員は、
NISA・iDeCoをどう活かすべきか。
元小学校教諭のFPと、資産運用の目的や不安を整理しませんか。退職金を受け取った後の保管・運用も相談できます。初回の60分は無料です。
- 初回60分無料
- オンライン対応
- 福岡市近郊で対面可
- 保険や商品の勧誘なし
ボタンを押すと、Googleカレンダーの予約画面が開きます。
資産運用について相談できること
NISA・iDeCoを軸に、自分に合った運用とお金の使い方を考える。
お金のことになると「将来の不安に備える」ために、守ることを重視しがち。でも、お金を「使うこと」も守ることと同じくらい大事なはず。適切に守って、適切に使う。このバランスが大切です。ただ、心地よいバランスはひとりひとりちがいます。資産運用を始めたい方、いまの運用を見直したい方、退職金の置き方を考えたい方、一緒に心地よいバランスを探してみませんか？
01 NISA・iDeCo
これから始める・続け方を見直す
何から始めるか、積立額をどう考えるか、NISAとiDeCoをどう使い分けるか。人生の目標を設定してから手段を考える「ゴールベースアプローチ」でこれらの疑問に対する答えをみつけませんか？
02 退職金の保管・運用
受け取った資金をどう置くか考える
年金は何歳から受け取るか、年金スタートまでの生活費はどうするか、定期預金だけでいいのか、NISAを活用した方がいいのか…。まとまった資金を一度に受け取る退職金は、その活用・保管の仕方で将来が大きく変わります。退職金をどうするか、一緒に考えませんか？
03 現在の運用
いまの資産配分に不安がある
「金融機関に勧められたままに運用しています」という教職員は少なくありません。現在の積立・保有状況について、不安があればご相談ください。ライフプラン作成によるゴールベースアプローチで、適切な運用方法について一緒に考えます。
04 将来のライフプラン
どのくらい運用に回せるか知りたい
教育費・住宅費・老後の支出・将来やりたいこと・叶えたい夢など、自分が望む人生とそのために必要な資金を見通すことが、資産運用の基礎です。将来のライフプランについて一緒に考えてみませんか？
相談の対象について。 退職金の正確な支給額の確認、年金の請求手続、保険の見直しだけを目的としたご相談は、現在お受けしていません。退職金や年金の見通しを踏まえて、NISA・iDeCoを含む資産運用を考えたい方はご相談ください。正確な支給額は勤務先の自治体や教育委員会等にもご確認ください。
初回60分の進め方
まず、運用の目的と前提を整理します。
- 01 不安や悩みの種を見つける今、何に不安を感じているのか。何をはっきりさせたいのか。漠然とした不安や悩みがどこからきているのか、はっきりさせます。
- 02 前提を確かめる生活資金や将来の夢など、不安や悩みの種を取り除くのに必要になる情報を確認します。
- 03 次の段階を確認するライフプランの作成、現在の運用ポートフォリオの確認など次の一手を考えます。
初回60分は、ご相談の入口です。
考えがまとまっていなくても大丈夫です。初回は、今の不安やお悩みをそのまま聞かせてください。一緒にお話しする中で、だんだん不安や悩みの種が明確になっていくと思います。お気軽にお申し込みください。
資産運用の無料相談を予約する予約画面で日程を選び、氏名・メールアドレス・ご相談の概要をご入力ください。
予約前に知っておきたいこと
準備は、できる範囲で。
ご予約時
- ご相談の概要は「NISAを始めたい」「退職金の保管・運用を考えたい」など、一言で十分です。
- 給与額や資産額などの詳しい数字を、予約フォームに書く必要はありません。
- オンラインか福岡市近郊での対面か、希望があれば概要欄に添えてください。
ご相談当日
- 運用について気になっていることからお話しください。
- 現在の積立や保有商品の資料、退職金の試算結果などがあれば確認に役立ちます。
- 資料がなくても初回相談はできます。
相談を担当する人
FPの最上位資格 CFP®を持つ元小学校教諭が、お話を伺います。
土肥 悠帆（どい ゆうほ）。元小学校教諭、CFP®認定者、1級FP技能士。公立小学校で約10年勤務した経験からくる教職員としての肌感覚を大切にしながら、先生方の資産運用をサポートします。
料金
無料相談から、必要な方だけ次へ。
初回60分は無料です。資産運用に関する不安やお悩みを伺い、今後どのように進めるとよいか、次の一手を一緒に整理します。「継続して相談する価値がある」と感じていただければ、2回目以降の相談をお申し込みください。ご希望に応じて内容と料金をご案内します。お申し込みいただかなくても、こちらから連絡や勧誘をすることはありません。
よくあるご質問
迷っている方へ。
退職金のことも相談できますか？
受け取る退職金をどう保管し、NISAなどでどの程度運用するか考えたい方はご相談ください。退職金の正確な支給額を確定する相談はお受けいたしかねます。支給額は勤務先の自治体・教育委員会等にご確認ください。
まだNISAを始めていません。相談できますか？
はい。何から始めればよいか分からない段階でも大丈夫です。金融機関選び、金融商品選びの考え方など、はじめの一歩から伴走します。
保険や年金だけの相談もできますか？
保険の見直しだけ、年金の請求手続だけのご相談はお受けしていません。資産運用に回せるお金や必要な備えを考えるうえで、保険や年金の話題を扱うことはあります。
無料相談で具体的な運用方法まで決まりますか？
初回は目的と前提を整理する時間です。初回で具体的な運用方法までは決めません。個別の資産配分や細かな運用方針は、ライフプランを作成したうえで検討します。
資料を揃えてから予約したほうがよいですか？
必要ありません。お持ちの資料があれば話しやすくなりますが、なくても最初の相談はできます。
無料相談のあと、必ず有料サービスに申し込む必要がありますか？
ありません。詳しい運用支援をご希望の場合はライフプラン作成などをご案内しますが、利用するかどうかはご自身で決めていただけます。
オンラインでも相談できますか？
はい。オンラインに対応しています。福岡市近郊での対面も可能です。
NISA・iDeCoを、ひとりひとりに合う形で。
始める前の疑問も、退職金の保管・運用も。まずは初回60分で目的と前提を一緒に整理しましょう。
資産運用の無料相談を予約するGoogleカレンダーの予約画面が開きます。