先生の資産形成を
NISA・iDeCoで実現
元小学校教諭のFPが、教職員の皆様に寄り添いながら、
NISA・iDeCoを活用した資産運用を基礎から丁寧にサポートします。
こんなお悩みはありませんか？
NISAって何？
専門用語が多くて、何から始めればいいかわからない。
iDeCoの
始め方
公務員にメリットはある？掛金はいくらがいい？
投資商品の
選び方
株式？投資信託？不動産？ゴールド？
いくら
投資すべき？
いくらずつ積み立てればいい？生活費とのバランスは？
老後資金が
不安
退職金と年金だけで大丈夫？今から準備して間に合う？
時間がない
忙しくて勉強する時間がない。誰かわかりやすく教えてほしい...
プロフィール
土肥 悠帆(どいゆうほ)
1級FP技能士
CFP認定者
元小学校教諭
公立小学校で10年以上を経験。2022年に高校で金融経済教育が必修化されたことを機に、「小学校の金融経済教育の推進に関わりたい」とファイナンシャルプランナーに転身。まずは、先生方の金融リテラシー向上から！ということで、セミナーを開催しています。
「元教諭だから、わかりやすく伝える」 ことを第一に、NISA・iDeCoを中心とした資産運用のアドバイスを行っています。
NISA・iDeCoで資産形成
税制優遇を活用して、効率的に資産を増やしましょう
※タップして詳細を表示
新NISA
2024年スタート運用益が非課税になる制度。年間最大360万円まで投資可能で、いつでも引き出しOK！
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非課税枠が拡大 年間最大360万円（成長投資枠240万円＋つみたて投資枠120万円）
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無期限で運用可能 旧NISAの期間制限がなくなり、ずっと非課税で運用できます
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いつでも引き出せる iDeCoのような引き出す際の年齢制限はありません。柔軟性が高いのが魅力です
例えば...
月3万円を20年間積立投資（年利7%想定）
元本720万円 → 約1,572万円に！
※通常なら税金約171万円が、NISAなら非課税
iDeCo（イデコ）
節税効果大老後資金作りに最適な私的年金制度。掛金が全額所得控除で、税金が安くなります！
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掛金が全額所得控除 年収500万円の方が月2万円拠出で、年間約4.8万円の節税
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運用益も非課税 NISAと同じく、運用で増えた分に税金がかかりません
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教職員も加入OK 公務員・私立教員とも加入可能（月額上限1.2万円または2万円）
例えば...
月2万円を30年間拠出（年利7%想定）
元本720万円 → 約2,435万円に！
※さらに30年間で約144万円の節税効果
FPちょきんばこが選ばれる理由
NISA・iDeCoの専門家
新NISA・iDeCoの制度を熟知し、教職員の皆様に最適な運用方法をご提案。初心者の方でも理解できるよう、図解や具体例を使ってわかりやすく説明します。
元小学校教諭の視点
教育現場で10年以上勤務した経験から、教職員特有の給与体系や退職金制度を理解。先生方のライフスタイルに合わせた現実的なプランを一緒に考えます。
初心者に優しい説明
「投資は怖い」「難しそう」という方も安心。できるだけ専門用語を使わず、わかりやすく説明します。質問も大歓迎！
対面・オンラインどちらも対応
全国どこからでもZoomで相談可能。金融機関えらびや口座開設のサポート、金融商品選びの考え方、運用開始後のフォローまで対応します。福岡市近郊であれば対面でのご相談にも伺います。
提供サービス
NISA・iDeCoを中心に、教職員の資産形成を徹底サポート
NISA・iDeCo スタートサポート
口座開設から商品選び、初回投資まで完全サポート。「何から始めればいいかわからない」という方に最適です。
- 金融機関の選び方アドバイス
- 口座開設の手続きサポート
- あなたに合った商品の選定
- 初回投資の設定サポート
資産運用ポートフォリオ設計
あなたの年齢、リスク許容度、目標に合わせた最適なポートフォリオを設計。定期的な見直しもサポートします。
- リスク診断とプラン策定
- 資産配分の最適化
- リバランスのアドバイス
- 四半期ごとの運用レビュー
ライフプラン作成
結婚、出産、住宅購入、そして退職後のセカンドライフ。あなたの人生の歩みに合わせた資金計画をシミュレーションします。ライフプランと資産運用をセットで考えることで、目標達成の実現性を最大限に高めることができます。
- 将来の収支シミュレーション
- 教育資金・住宅ローンの最適化
- 退職金・年金の受取額予測
- 万が一の際の保障設計
相談の流れ
無料相談予約
Googleカレンダーから（画面したの予約ボタンから）、ご都合の良い日時を選択してご予約ください。オンライン・対面（福岡市近郊）どちらでも対応可能です。
初回無料相談（60分）
お悩みの概要をお伺いし、解決に向けた今後の流れを整理します。必要があれば次回の相談でより具体的な提案ができるようヒアリングシートをお渡しします。
ヒアリングシートに記入
お手元のヒアリングシートに、現在の収支や資産状況、将来の目標などをご記入いただきます。ご自身の状況を整理する良い機会にもなります。
運用準備・運用スタート・継続サポート
口座開設から商品選び、初回投資の設定までサポート。運用開始後も定期的なフォローで安心して資産運用を継続することができます。
NISA・iDeCoで
資産形成を始めませんか？
初回60分の相談は完全無料です。
「投資は初めて」
「何から始めればいいかわからない」
そんな方こそ、ぜひご相談ください。
元小学校教諭だからこそできる、
わかりやすい説明でサポートします。
- 初回60分完全無料
- オンライン対応OK
- 無理な勧誘は一切なし